市場(chǎng)監管總局 中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《經(jīng)營(yíng)主體登記申請及代理行為管理辦法》的通知
國市監注規〔2025〕3號
各省、自治區、直轄市和新疆生產(chǎn)建設兵團市場(chǎng)監管局(廳、委),中國人民銀行上?？偛?各省、自治區、直轄市及計劃單列市分行:
市場(chǎng)監管總局會(huì )同中國人民銀行制定了《經(jīng)營(yíng)主體登記申請及代理行為管理辦法》,現印發(fā)給你們,請遵照執行。
市場(chǎng)監管總局 中國人民銀行
2025年9月11日
經(jīng)營(yíng)主體登記申請及代理行為管理辦法
第一章 總則
第一條 為了優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境,規范登記申請及代理行為,防范虛假登記,加強和規范反洗錢(qián)工作,提升登記注冊質(zhì)量,切實(shí)保障經(jīng)營(yíng)主體的合法權益,根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國反洗錢(qián)法》《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法》《中華人民共和國市場(chǎng)主體登記管理條例》等法律、行政法規,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)經(jīng)營(yíng)主體登記申請及代理行為是指經(jīng)營(yíng)主體自行或者指定代表人、委托代理人向登記機關(guān)申請辦理經(jīng)營(yíng)主體登記、備案事項的行為。
本辦法所稱(chēng)登記聯(lián)絡(luò )員是指由經(jīng)營(yíng)主體任命或者指定的代表經(jīng)營(yíng)主體辦理登記、備案事項的內部工作人員。登記聯(lián)絡(luò )員應當在登記機關(guān)依法備案。
本辦法所稱(chēng)經(jīng)營(yíng)主體登記注冊代理人(以下簡(jiǎn)稱(chēng)登記代理人),是指具備登記注冊相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識,直接接受經(jīng)營(yíng)主體委托,為經(jīng)營(yíng)主體提供代理登記注冊相關(guān)服務(wù)的第三方機構或者個(gè)人,包括代理機構中具體辦理登記代理事務(wù)的工作人員。
第三條 國家市場(chǎng)監督管理總局主管全國經(jīng)營(yíng)主體登記管理工作,對全國登記聯(lián)絡(luò )員及登記代理人的登記申請及代理行為進(jìn)行管理和監督;負責建設全國經(jīng)營(yíng)主體登記注冊代理人信息系統,記錄并歸集、公開(kāi)全國登記代理人、相關(guān)機構負責人、從業(yè)人員、代理業(yè)務(wù)、依法被限制申請經(jīng)營(yíng)主體登記的人員等相關(guān)信息。
縣級以上地方人民政府承擔經(jīng)營(yíng)主體登記管理工作的部門(mén)(以下稱(chēng)登記機關(guān))對本轄區登記聯(lián)絡(luò )員及登記代理人的登記申請及代理行為進(jìn)行管理和監督。
第二章 提交申請規范
第四條 經(jīng)營(yíng)主體申請辦理登記的,可以指派其登記聯(lián)絡(luò )員向登記機關(guān)提交登記申請,也可以委托登記代理人代為向登記機關(guān)提交登記申請。
第五條 登記聯(lián)絡(luò )員及登記代理人應當按照國家市場(chǎng)監督管理總局制定的登記文書(shū)和材料規范提交登記申請材料,并配合登記機關(guān)進(jìn)行實(shí)名登記確認。
登記聯(lián)絡(luò )員及具體辦理登記代理事務(wù)的人員應當年滿(mǎn)18周歲,并具備完全民事行為能力。
登記代理人不得兼任經(jīng)營(yíng)主體的登記聯(lián)絡(luò )員,登記代理人自行出資設立的經(jīng)營(yíng)主體除外。
登記機關(guān)在受理登記申請時(shí),應當加強對登記聯(lián)絡(luò )員及登記代理人的實(shí)名核驗。登記聯(lián)絡(luò )員及登記代理人向登記機關(guān)提供的移動(dòng)電話(huà)號碼,應當為本人實(shí)名登記的電話(huà)號碼。
第六條 登記聯(lián)絡(luò )員或者登記代理人在提交登記申請時(shí)應當作出誠信聲明,承諾其代理行為已得到經(jīng)營(yíng)主體的授權或者委托,不得提供虛假信息和材料。
第三章 登記代理人信息管理
第七條 登記代理人應當通過(guò)全國經(jīng)營(yíng)主體登記注冊代理人信息系統表明其代理身份,并向登記機關(guān)提供以下信息:
(一)登記代理人信息,包括個(gè)人、機構、機構的負責人和工作人員的身份或者主體資格信息、通信地址、聯(lián)系方式;
(二)登記代理人接受委托,自行擔任或者安排其他人擔任公司董事或者秘書(shū)、名義持股人、合伙企業(yè)合伙人、經(jīng)營(yíng)主體登記聯(lián)絡(luò )員等職務(wù)的情況,以及委托人的相關(guān)身份或者主體資格信息;
(三)法律法規以及省級以上市場(chǎng)監督管理部門(mén)規定應當提供的其他信息。
上述信息發(fā)生變化的,登記代理人應當自信息變化之日起六十日內及時(shí)更新相關(guān)信息。
第八條 省級市場(chǎng)監督管理部門(mén)負責歸集以下登記代理人相關(guān)信息,并及時(shí)匯總至國家市場(chǎng)監督管理總局:
(一)本轄區記錄的登記代理人信息及業(yè)務(wù)申請信息;
(二)經(jīng)依法認定為提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得登記的相關(guān)責任人、具體辦理該次登記業(yè)務(wù)的登記代理人信息;
(三)登記代理人受到行政處罰的信息;
(四)登記代理人被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄或者嚴重違法失信名單的信息;
(五)國家市場(chǎng)監督管理總局規定的其他信息。
第四章 登記代理行為規范
第九條 登記代理人應當按照以下規范從事代理行為:
(一)遵守法律法規和國家有關(guān)規定,遵循誠實(shí)信用原則,維護委托人的合法權益;
(二)主動(dòng)向登記機關(guān)表明登記代理人身份及授權委托關(guān)系,接受登記機關(guān)的指導和管理。配合相關(guān)部門(mén)做好預防洗錢(qián)和恐怖融資,防范查處虛假登記等工作;
(三)熟悉經(jīng)營(yíng)主體登記注冊法律法規,具備依法申請經(jīng)營(yíng)主體登記的行為能力,能夠熟練運用登記注冊信息化系統;
(四)與委托人簽訂授權委托書(shū),授權委托書(shū)應當載明登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、代理事項、代理權限和期限,并由委托人和登記代理人簽署;
(五)嚴格履行代理職責,協(xié)助委托人準備登記申請文書(shū)和材料,對委托人的申請事項和文書(shū)材料進(jìn)行核對檢查,確保登記申請準確、完整,符合法律法規要求。依照規范形式和法定程序,如實(shí)、全面地向登記機關(guān)提交登記申請;
(六)對當次登記涉及的相關(guān)人員或者組織進(jìn)行身份核驗,核對身份證件或者主體資格證明,確保身份或者主體資格真實(shí),并協(xié)助其配合登記機關(guān)完成實(shí)名登記確認;
(七)建立登記代理執業(yè)記錄,如實(shí)記載執業(yè)情況,妥善保存執業(yè)記錄、代理服務(wù)合同等資料;
(八)省級以上市場(chǎng)監督管理部門(mén)規定的其他登記代理行為規范。
第十條 經(jīng)營(yíng)主體從事?tīng)I利性登記代理活動(dòng)的,應當履行本辦法第九條規定的登記代理人盡職要求,按照以下規范開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng):
(一)向委托人主動(dòng)表明登記代理人身份,并以合理方式公布服務(wù)內容、服務(wù)規范、服務(wù)流程、收費標準、監督投訴電話(huà)等事項;
(二)與委托人依法訂立代理業(yè)務(wù)合同,準確告知委托人辦理經(jīng)營(yíng)主體登記的法定申請條件、申請材料、辦理流程等內容,明確權利義務(wù)、服務(wù)時(shí)限、違約責任等事項。
第十一條 登記代理人在代理過(guò)程中應當遵守關(guān)于商業(yè)秘密和個(gè)人信息保護的有關(guān)規定,嚴格保存相關(guān)登記業(yè)務(wù)信息、商業(yè)信息和個(gè)人信息。
第十二條 登記代理人應當記錄每位委托人的身份或者主體資格信息,包括:
(一)委托人的姓名或者名稱(chēng)、出生日期或者成立(注冊)日期;
(二)委托人的有效身份證件或者主體資格證明及證件號碼、國籍或者注冊地;
(三)委托人的辦公地址或者住所(經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所),以及對應的聯(lián)系方式;
(四)委托人為公司、非公司企業(yè)法人的,應當記錄法定代表人的身份信息;委托人為外國企業(yè)的,應當記錄相關(guān)負責人的身份信息;
(五)委托人為農民專(zhuān)業(yè)合作社(聯(lián)合社)、合伙企業(yè)、個(gè)人獨資企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)的,應當記錄法定代表人、合伙人、投資者、經(jīng)營(yíng)者的身份信息;
(六)委托人為持營(yíng)業(yè)執照以外的法人或者其他組織的,應當記錄該法人或者組織法定代表人或者負責人的身份信息。
第十三條 登記代理人不得實(shí)施提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)的登記行為或者登記代理行為,包括:
(一)偽造、變造或者使用偽造、變造的公文、法律文件、授權文書(shū)、印章、簽名等材料;
(二)采取欺詐、誘騙等不正當手段,教唆、編造或者幫助他人編造、提供虛假信息或者材料;
(三)冒用或者盜用他人身份、誘騙或者誤導他人提供身份信息辦理登記、偽造或者變造身份驗證信息;
(四)其他提交虛假材料或者采取欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得登記的行為。
第十四條 登記代理人不得實(shí)施以下行為,牟取非法利益,擾亂市場(chǎng)秩序,危害國家安全、社會(huì )公共利益:
(一)明知或者應當知道委托人的登記申請不符合法律法規規定,或者可能危害國家安全、社會(huì )公共利益,仍接受委托并向登記機關(guān)提交登記申請;
(二)明知或者應當知道委托人以不正當手段申請登記,或者利用突發(fā)事件、輿論熱點(diǎn)等妨礙社會(huì )公共秩序,仍接受委托并向登記機關(guān)提交登記申請;
(三)委托人的注冊資本、出資期限、住所(經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所)等明顯異常,違背真實(shí)性、合理性原則,仍接受委托并向登記機關(guān)提交登記申請;
(四)與他人惡意串通或者虛構事實(shí),誘騙委托人委托其辦理登記;
(五)其他牟取非法利益,擾亂市場(chǎng)秩序的行為。
第十五條 登記代理人發(fā)現登記申請存在不符合法律法規規定,或者可能危害國家安全、社會(huì )公共利益情況的,應當主動(dòng)終止代理行為。
第十六條 鼓勵登記代理人依法自愿建立登記代理服務(wù)行業(yè)組織,推動(dòng)成員單位合規營(yíng)業(yè),為成員單位提供行業(yè)信息、培訓交流等服務(wù),維護成員單位的合法權益,及時(shí)向登記機關(guān)反映行業(yè)發(fā)展訴求和建議,協(xié)助登記機關(guān)公平、有效地實(shí)施相關(guān)政策和管理措施。
鼓勵登記代理服務(wù)行業(yè)組織積極參與登記注冊服務(wù)體系建設,制定并組織實(shí)施本行業(yè)的行業(yè)規劃、服務(wù)規范和服務(wù)標準,發(fā)布高標準的服務(wù)信息指引,開(kāi)展行業(yè)服務(wù)承諾活動(dòng),促進(jìn)行業(yè)規范發(fā)展,維護行業(yè)整體利益。
第十七條 登記代理人應當提升自身職業(yè)道德,強化職業(yè)紀律,提高履行職責所需要的專(zhuān)業(yè)能力。
第五章 預防洗錢(qián)和恐怖融資特別要求
第十八條 登記代理人在接受委托從事經(jīng)營(yíng)主體登記代理業(yè)務(wù)時(shí),應當依法履行預防洗錢(qián)和恐怖融資(以下統稱(chēng)反洗錢(qián))義務(wù),接受反洗錢(qián)監督管理,協(xié)助和配合相關(guān)執法機關(guān)進(jìn)行反洗錢(qián)調查,不得在代理登記業(yè)務(wù)時(shí)從事洗錢(qián)活動(dòng)或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利。
第十九條 登記代理人接受委托從事以下登記代理業(yè)務(wù),存在洗錢(qián)風(fēng)險的,應當按照本辦法規定履行反洗錢(qián)義務(wù):
(一)代理公司、合伙企業(yè)、個(gè)人獨資企業(yè)等經(jīng)營(yíng)主體的登記業(yè)務(wù);
(二)接受客戶(hù)委托,擔任或者安排其他人擔任公司董事或者秘書(shū)、合伙企業(yè)合伙人、經(jīng)營(yíng)主體登記聯(lián)絡(luò )員,或者其他法人中的同級別職務(wù);
(三)為公司、合伙企業(yè)、個(gè)人獨資企業(yè)或者其他經(jīng)營(yíng)主體提供注冊地址、辦公或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、通信聯(lián)系方式;
(四)擔任或者安排其他人擔任法人的名義持股人。
登記代理人僅從事本條第一款第一項所規定的業(yè)務(wù),且洗錢(qián)風(fēng)險較低的,可以豁免或者簡(jiǎn)化本章所規定的反洗錢(qián)義務(wù)。
第二十條 登記代理人為機構的,應當建立健全登記業(yè)務(wù)反洗錢(qián)內部控制制度,包括:洗錢(qián)風(fēng)險評估、客戶(hù)盡職調查、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、反洗錢(qián)特別預防措施、可疑交易報告、反洗錢(qián)信息保密、宣傳培訓、內部審計和檢查等,并根據經(jīng)營(yíng)規模配備相應的工作人員。
機構負責人對反洗錢(qián)內部控制制度的有效實(shí)施負責。
第二十一條 登記代理人接受委托,提供本辦法第十九條規定的相關(guān)服務(wù)的,登記代理人應當勤勉盡責,根據委托人的特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、洗錢(qián)風(fēng)險狀況,在服務(wù)開(kāi)始前或者服務(wù)結束前開(kāi)展客戶(hù)盡職調查。
第二十二條 登記代理人在接受委托代理登記業(yè)務(wù)時(shí),應當根據委托人洗錢(qián)風(fēng)險狀況確定盡職調查具體方式,采取與風(fēng)險狀況相符的盡職調查措施,包括但不限于:
(一)識別并核實(shí)委托人身份;
(二)了解非自然人委托人的所有權和控制權結構,識別并采取合理措施核實(shí)委托人的受益所有人。
第二十三條 登記代理人應當根據盡職調查所獲得的信息,開(kāi)展委托人洗錢(qián)風(fēng)險分類(lèi)管理。
對于存在長(cháng)期業(yè)務(wù)關(guān)系或者發(fā)生多筆交易等情形的委托人,登記代理人應當持續關(guān)注并評估委托人的風(fēng)險狀況、交易情況和身份信息變化,及時(shí)更新、補充客戶(hù)有效身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料,開(kāi)展持續的盡職調查,以確認相關(guān)業(yè)務(wù)和交易符合對客戶(hù)身份背景、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險狀況的認識。
第二十四條 符合以下情形之一的,登記代理人應當采取強化盡職調查措施,要求委托人提供資金或者資產(chǎn)來(lái)源和用途等信息,必要時(shí)可以要求委托人提供證明材料:
(一)委托人來(lái)自洗錢(qián)高風(fēng)險國家或者地區;
(二)委托人為國家司法、執法和監察機關(guān)調查、發(fā)布的涉嫌洗錢(qián)及相關(guān)犯罪人員;
(三)委托人或者其受益所有人屬于外國政要、國際組織高級管理人員、外國政要或者國際組織高級管理人員的家庭成員、密切關(guān)系人;
(四)委托人或者其交易存在其他較高洗錢(qián)風(fēng)險情形。
第二十五條 登記代理人依托第三方開(kāi)展盡職調查的,應當評估第三方的風(fēng)險狀況及其履行反洗錢(qián)義務(wù)的能力,明確約定第三方需履行的盡職調查義務(wù),確保立即獲取盡職調查所需信息,并在需要時(shí)獲取相關(guān)資料。
依托第三方開(kāi)展盡職調查的最終責任仍由登記代理人承擔。
第二十六條 登記代理人應當保存授權人或者委托人的書(shū)面授權或者委托文件、聯(lián)系方式、身份信息以及盡職調查等相關(guān)記錄和資料。
登記代理人可以以紙質(zhì)或者電子方式完整、準確保存相關(guān)信息,應當確保能夠重現和追溯相關(guān)業(yè)務(wù)和交易記錄,相關(guān)信息應當至少保存10年。
第二十七條 登記代理人在接受委托代理登記業(yè)務(wù)時(shí),應當依法對下列名單所列對象采取反洗錢(qián)特別預防措施:
(一)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導機構認定并由其辦事機構公告的恐怖活動(dòng)組織和人員名單;
(二)外交部發(fā)布的執行聯(lián)合國安全理事會(huì )決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單;
(三)中國人民銀行認定或者會(huì )同國家有關(guān)機關(guān)認定,具有重大洗錢(qián)風(fēng)險、不采取措施可能造成嚴重后果的組織和人員名單。
登記代理人發(fā)現委托人屬于本條第一款規定情形的,應當依法立即停止提供服務(wù)或者資金、資產(chǎn),不得為資金、資產(chǎn)的轉移或者轉換提供便利,并及時(shí)向相關(guān)部門(mén)報告。
第二十八條 登記代理人不得為身份不明或者冒用他人身份的委托人提供登記代理服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。
登記代理人發(fā)現委托人使用失效身份證明文件,應當立即中止服務(wù)或者交易。
第二十九條 登記代理人在接受委托代理登記業(yè)務(wù)時(shí),發(fā)現委托人存在以下情況的,應當及時(shí)核實(shí)情況并向中國人民銀行提交可疑交易報告,并采取拒絕提供服務(wù)、終止業(yè)務(wù)關(guān)系等適當的風(fēng)險管控措施:
(一)委托人拒不配合盡職調查措施;
(二)委托人要求登記代理人違反法律法規規定的忠實(shí)勤勉義務(wù),或者從事法律法規禁止性規定行為;
(三)委托人可能存在違法犯罪活動(dòng);
(四)委托人、委托人的資金或者其他資產(chǎn)、委托人的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)相關(guān);
(五)有合理理由懷疑委托人及其委托事項涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)。
可疑交易報告具體報告格式和填報要求由中國反洗錢(qián)監測分析中心另行規定。
第三十條 對依法履行反洗錢(qián)職責或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息、反洗錢(qián)調查信息等反洗錢(qián)信息以及提交可疑交易報告的情況,應當依法進(jìn)行保密管理,不得以不正當方式利用相關(guān)信息或者牟取不正當利益。非依法律規定,不得向任何單位和個(gè)人提供。
第三十一條 登記代理人為機構的,應當積極開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳和培訓,配合做好反洗錢(qián)社會(huì )宣傳,對本機構負責人、管理人員及其他工作人員持續開(kāi)展反洗錢(qián)培訓。
第六章 監督管理
第三十二條 登記機關(guān)依法對登記代理行為進(jìn)行監督管理,對登記代理人進(jìn)行約談、詢(xún)問(wèn)、調取材料、提出意見(jiàn)、督促整改、限制代理、行政處罰等,登記代理人應當予以配合。
第三十三條 登記代理人涉嫌違反本辦法第五章有關(guān)規定的,按照《中華人民共和國反洗錢(qián)法》相關(guān)規定處理。涉嫌構成犯罪的,依法追究刑事責任。
第三十四條 登記代理人明知或者應當知道委托人提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)進(jìn)行登記,仍接受委托代為辦理,或者協(xié)助其進(jìn)行虛假登記的,由登記機關(guān)按照《中華人民共和國市場(chǎng)主體登記管理條例實(shí)施細則》相關(guān)規定處罰。
第三十五條 登記代理人以自己名義或者冒用他人名義,提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)進(jìn)行登記的,由登記機關(guān)按照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國市場(chǎng)主體登記管理條例實(shí)施細則》《公司登記管理實(shí)施辦法》相關(guān)規定,對登記代理人以及直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法從重處罰。
登記代理人多次從事本辦法第十三條禁止的虛假登記違法行為,或者性質(zhì)惡劣、造成嚴重后果的,由登記機關(guān)按照《防范和查處假冒企業(yè)登記違法行為規定》相關(guān)規定,對登記代理人以及直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法從重處罰。
第三十六條 登記代理人違反本辦法第十四條規定,利用經(jīng)營(yíng)主體登記,牟取非法利益,擾亂市場(chǎng)秩序,危害國家安全、社會(huì )公共利益的,法律、行政法規有規定的,依照其規定;法律、行政法規沒(méi)有規定的,由登記機關(guān)按照《中華人民共和國市場(chǎng)主體登記管理條例實(shí)施細則》相關(guān)規定處罰。
多次從事上述違法行為,或者性質(zhì)惡劣、造成嚴重后果的,由登記機關(guān)依法從重處罰。
第三十七條 對提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得經(jīng)營(yíng)主體登記的,登記機關(guān)可以將存在以下情形的人員列為直接責任人:
(一)登記代理人在登記代理行為中未履行審查責任,無(wú)法提供執業(yè)記錄、代理服務(wù)合同等資料;
(二)登記代理人存在本辦法第三十五條規定的依法從重處罰情形;
(三)登記代理人或者登記聯(lián)絡(luò )員對虛假登記違法行為起到?jīng)Q定作用,負有組織、決策、指揮等責任,或者具體執行、積極參與虛假登記違法行為;
(四)委托人知道或者應當知道登記代理人的代理行為違法,仍配合登記代理人或者與登記代理人共同實(shí)施違法登記行為;
(五)對當次申請進(jìn)行實(shí)名登記確認的經(jīng)營(yíng)主體相關(guān)人員,包括但不限于公司的股東或者發(fā)起人、法定代表人、高級管理人員、合伙企業(yè)合伙人、個(gè)人獨資企業(yè)投資人、個(gè)體工商戶(hù)經(jīng)營(yíng)者、清算組負責人及成員等;
(六)其他對虛假登記負有直接責任的人員。
第三十八條 屬于本辦法第三十七條被列為直接責任人的,自相關(guān)登記被撤銷(xiāo)之日起3年內,登記機關(guān)對于其作為登記聯(lián)絡(luò )員或者登記代理人提交的登記申請不予登記。
第三十九條 登記機關(guān)在調查登記代理人相關(guān)違法行為時(shí),發(fā)現登記代理人存在涉嫌偽造印章或者國家機關(guān)公文、詐騙等犯罪行為的,應當及時(shí)移送公安機關(guān)處理。
第四十條 鼓勵登記機關(guān)對登記代理人進(jìn)行業(yè)務(wù)能力評價(jià)管理。
對于業(yè)務(wù)能力評價(jià)結果合格的登記代理人,登記機關(guān)可以采取相應激勵措施,鼓勵其發(fā)揮示范引領(lǐng)作用。對能力評價(jià)不合格的登記代理人,登記機關(guān)可以通過(guò)約談警示、提醒告誡等方式,督促其依法履行代理職責、提升業(yè)務(wù)能力水平。
第七章 附則
第四十一條 本辦法所稱(chēng)高風(fēng)險國家或者地區,是指金融行動(dòng)特別工作組(FATF)公布或者國務(wù)院批準列名的洗錢(qián)高風(fēng)險國家或者地區。
第四十二條 本辦法由國家市場(chǎng)監督管理總局會(huì )同中國人民銀行負責解釋。
第四十三條 本辦法自2025年9月15日起施行。